中国中小银行行业市场深度分析及发展前景研究报告2023-2029年

中国中小银行行业市场深度分析及发展前景研究报告2023-2029年

第1章：综述篇——

-1.1 中小银行市场综述及数据来源说明

-1.1.1 中小银行界定

（1）中小银行的界定

（2）行业所属国民经济统计分类

1.1.2 中小银行分类

-1.1.3 中小银行市场监管规范体系

（1）中小银行市场监管体系介绍

（2）中小银行市场标准体系建设现状

1.1.4 本报告研究范围界定说明

1.1.5 本报告统计标准说明

第2章：现状篇——

-2.1 全球中小银行发展趋势及市场前景预测

-2.1.1 全球中小银行发展历程及现状分析

（1）全球中小银行发展历程

（2）全球中小银行发展环境

（3）全球中小银行发展现状

-2.1.2 美国中小商业银行发展经验借鉴

（1）美国中小商业银行运营模式分析

（2）美国中小商业银行发展优势分析

（3）美国中小商业银行发展现状分析

（4）美国中小商业银行发展作用分析

（5）美国中小商业银行对我国的启示

-2.1.3 日本中小商业银行发展经验借鉴

（1）日本中小商业银行运营模式分析

（2）日本中小商业银行发展特点分析

（3）日本中小银行发展现状分析

（4）日本中小商业银行发展作用分析

（5）日本中小商业银行对我国的启示

-2.1.4 德国中小商业银行发展经验借鉴

（1）德国中小商业银行发展优势分析

（2）德国中小商业银行发展现状分析

（3）德国中小商业银行对我国的启示

-2.1.5 英国中小商业银行发展经验借鉴

（1）英国中小商业银行发展优势分析

（2）英国中小商业银行发展现状分析

（3）英国中小商业银行对我国的启示

2.1.6 全球中小银行发展趋势分析

-2.2 中国中小银行发展现状与市场痛点分析

-2.2.1 国内银行业整体发展状况分析

（1）国内银行业景气指数

（2）国内银行业发展现状

（3）国内银行业区域竞争格局

-2.2.2 商业银行发展状况分析

（1）商业银行发展现状

（2）商业银行竞争状况

-2.2.3 中小商业银行行业发展现状分析

（1）中小商业银行资产负债规模

（2）中小商业银行行业经营情况

-2.2.4 中小商业银行行业竞争格局分析

（1）股份制商业银行竞争格局

（2）城市商业银行竞争格局

（3）农村商业银行竞争格局

2.2.5 中国中小商业银行市场发展痛点分析

-2.2.6 中国中小商业银行信息化及智慧化发展现状

（1）银行形态演化

（2）银行信息化投资规模

（3）中小商业银行智慧化发展现状

（4）中小商业银行信息化及智慧化发展趋势

-2.3 中国中小银行市场供需及发展潜力分析

-2.3.1 中国中小银行市场需求主体

（1）中小银行服务市场需求主体

（2）中小银行金融服务需求特征

-2.3.2 中国中小企业发展现状及融资状况分析

（1）中小企业规模

（2）中小企业发展现状

（3）中小企业融资需求

（4）中国中小企业融资渠道

2.3.3 中小企业融资难的原因解析

2.3.4 影响中小银行作用发挥的因素分析

2.3.5 中小银行市场发展潜力分析

-2.4 中国中小银行区域市场发展分析

-2.4.1 中国中小银行区域发展分析

（1）资产规模

（2）营业网点数量

（3）从业人数

-2.4.2 重点省市中小银行发展分析

（1）广东省

（2）江苏省

（3）山东省

（4）浙江省

（5）河北省

（6）河南省

（7）北京市

（8）福建省

（9）湖北省

（10）安徽省

（11）四川省

（12）重庆市

-2.5 中国中小银行机构案例研究

-2.5.1 中国中小银行机构发展对比

（1）不良贷款率对比

（2）盈利情况对比

（3）资本充足情况对比

-2.5.2 股份制商业银行机构案例分析

（1）招商银行（600036.SH）

（2）浦发银行（600000.SH）

（3）兴业银行（601166.SH）

（4）中信银行（601998.SH）

（5）民生银行（600016.SH）

（6）光大银行（601818.SH）

（7）平安银行（000001.SZ）

（8）华夏银行（600015.SH）

-2.5.3 城市商业银行机构案例分析

（1）北京银行（601169.SH）

（2）盛京银行（HK.02066）

（3）重庆银行（601963.SH）

（4）宁波银行（002142.SZ）

（5）广州银行

-2.5.4 农村金融机构案例分析

（1）广州农商行（01551.HK）

（2）重庆农商行（601077.SH）

（3）上海农商行（601825.SH）

（4）北京农商行

（5）天津农商行

（6）成都农商行

（7）深圳农商行

第3章：展望篇——

-3.1 中国中小银行市场发展环境洞察

-3.1.1 中国中小银行市场经济（Economy）环境分析

（1）宏观经济发展现状

（2）宏观经济发展展望

（3）行业发展与宏观经济相关性分析

-3.1.2 中国中小银行市场社会（Society）环境分析

（1）居民收支情况

（2）人口规模和人口结构

（3）中国城镇化水平变化

（4）中国网民规模及互联网普及率

（5）中国储蓄率情况

（6）行业发展与社会环境相关性分析

-3.1.3 中国中小银行市场政策（Policy）环境分析

（1）行业发展相关政策规划汇总及解读

（2）“十四五”规划对行业发展的影响分析

（3）政策环境对行业发展的影响分析

-3.2 中国中小银行市场市场前景预测及发展趋势预判

-3.2.1 中国中小银行市场发展潜力评估

（1）行业发展现状总结

（2）行业影响因素总结

（3）行业发展潜力评估

3.2.2 中国中小银行市场发展前景预测

-3.3 中国中小银行市场发展规划及建议

3.3.1 中国中小银行海外业务发展建议

3.3.2 新形势下中小银行可持续发展建议

图表目录- 收起图表

图表1：国家统计局《国民经济行业分类（GB/T 4754-2017）》中本行业所属类别及编号

图表2：中小银行的分类

图表3：“CAMELS+（原则）”具体内容

图表4：监管主要内容

图表5：一委一行两会对互联网金融的业务监管

图表6：我国银行业标准体系

图表7：截至2022年11月中小银行主要标准汇总

图表8：本报告研究范围界定

图表9：本报告的主要研究方法及统计标准说明

图表10：美国中小银行发展历程

图表11：日本中小商业银行行业发展历程

图表12：2012-2022年世界GDP（现价美元）总量及其增长情况（单位：万亿美元，%）

图表13：2012-2022年美国国内生产总值变化趋势图（单位：万亿美元，%）

图表14：2012-2022年日本GDP变化情况（单位：万亿美元，%）

图表15：2012-2022年欧盟GDP变化情况（单位：万亿美元，%）

图表16：美国中小商业银行行业发展优势分析

图表17：2008-2022年美国社区银行数量变化（单位：家）

图表18：美国中小商业银行行业发展作用

图表19：日本中小商业银行行业运营模式

图表20：日本中小商业银行发展特点

图表21：日本中小商业银行行业发展作用

图表22：德国中小商业银行发展优势

图表23：德国中小商业银行发展启示

图表24：全球中小银行发展趋势

图表25：2019-2022年我国银行家宏观经济热度指数（单位：%）

图表26：2019-2022年我国银行业景气指数（单位：%）

图表27：2019-2022年我国货币政策感受指数（单位：%）

图表28：2019-2022年贷款总体需求指数（单位：%）

图表29：2019-2022年我国银行业金融机构资产负债情况（单位：万亿元）

图表30：截至2022年末我国银行业资产总额地区分布结构（单位：万亿元，%）

图表31：2022年我国银行业金融机构数量地区分布结构（单位：万个，%）

图表32：2022年我国银行业从业人数地区分布结构（单位：万人，%）

图表33：2022年末各地区金融机构本外币各项贷款余额及增长率（单位：亿元，%）

图表34：2022年我国各省市金融机构本外币各项存款余额及增长率（单位：亿元，%）

图表35：2015-2022年商业银行资产规模及增长速度（单位：万亿元，%）

图表36：2015-2022年H1我国商业银行净利润变化情况（单位：亿元）

图表37：2019-2022年我国商业银行不良贷款情况（单位：万亿元，%）

图表38：2019-2022年我国商业银行存贷比变化趋势图（单位：%）

图表39：2022-2022年我国商业银行资本充足指标情况（单位：亿元，%）

图表40：2022年“陀螺”评价中国商业银行稳健发展能力排名

图表41：2015-2022年我国中小商业银行资产负债规模（单位：万亿元）

图表42：2015-2022年我国股份制商业银行资产负债规模（单位：万亿元）

图表43：2015-2022年我国城市商业银行资产负债规模（单位：万亿元）

图表44：2015-2022年我国农村金融机构资产负债规模（单位：万亿元）

图表45：2019-2022年我国中小商业银行资本充足率季度变化情况（单位：%）

图表46：2019-2022年我国股份制商业银行不良贷款余额与不良贷款率季度变化情况（单位：亿元，%）

图表47：2019-2022年我国城市商业银行不良贷款余额与不良贷款率季度变化情况（单位：亿元，%）

图表48：2019-2022年我国农村商业银行不良贷款余额与不良贷款率季度变化情况（单位：亿元，%）

图表49：2019-2022年我国中小商业银行资产利润率季度变化情况（单位：%）

图表50：2018-2022年我国主要股份制商业银行资产情况分析（单位：万亿元）

图表51：2018-2022年我国主要股份制商业银行营业收入情况分析（单位：亿元）

图表52：2018-2022年我国主要股份制商业银行净利润情况分析（单位：亿元）

图表53：2022年中国城市商业银行竞争力排名TOP10

图表54：2022年中国农村商业银行竞争力评价排名（单位：亿元，%）

图表55：中小商业银行发展痛点分析

图表56：2013-2022年中国银行业IT投资规模及增速（单位：亿元，%）

图表57：2022年中小银行金融科技投入占总营业收入比重（单位：%）

图表58：2020-2022年我国部分城商行和农商行金融科技投入情况（单位：亿元， %）

图表59：2022年中小银行金融科技底层技术应用程度（单位：%）

图表60：2022年中小银行金融科技底层技术应用程度（单位：%）

图表61：2020和2022年中小银行金开放平台与政府（左）和行业（右）合作程度（单位：%）

图表62：中小银行数字化转型升级面临的主要问题与发展方向

图表63：中国中小银行金融服务市场需求特征

图表64：2012-2022年中国中小企业数量（单位：万户）

图表65：我国中小企业的特点

图表66：2012-2022我国中小企业营业收入（单位：万亿元）

图表67：2015-2022年中国新三板挂牌公司融资情况（单位：家，亿元）

图表68：2012-2022年中国沪深两市中小企业私募债发行人家数（单位：家）

图表69：2012-2022年中国中小企业私募债存管证券总市值（单位：亿元）

图表70：中国中小企业融资需求特点

图表71：中国中小企业融资渠道

图表72：中国中小企业融资难的原因

图表73：影响中小银行作用发挥的因素

图表74：中小银行市场发展潜力

图表75：2022年我国重点省市中小银行资产规模（单位：亿元）

图表76：2022年我国重点省市中小银行营业网点数量（单位：个）

图表77：2022年我国重点省市中小银行营业从业人数（单位：人）

图表78：2012-2022年广东省GDP总值及增速（单位：万亿元，%）